Naše AML politika a ověřování hráčů

Prevence praní peněz a ověřování totožnosti nejsou u nás formální formalita. Na této stránce vysvětlujeme, jaké závazky nám ukládá naše licence, kdy vás žádáme o doklady a co se děje s vašimi daty.

Naše závazky v boji proti praní peněz

Licenční rámec

Qzino Casino provozuje společnost Qzino Gaming N.V. na základě licence vydané autoritou Anjouan pod číslem ALSI-202503015-FI1. Tato licence nás zavazuje k plnění mezinárodních standardů boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu (AML/CFT). Od našeho spuštění v roce 2026 budujeme interní kontrolní systém, který odpovídá těmto požadavkům, a pravidelně jej aktualizujeme podle aktuálních pokynů licenční autority.

• provádíme analýzu rizika u každého nového hráče a účtu
• uplatňujeme pravidlo „znám svého zákazníka“ (KYC) ve stanovených lhůtách
• hlásíme podezřelé transakce příslušnému finančnímu úřadu
• školíme zaměstnance v AML postupech a vedeme interní evidence rozhodnutí
• odmítáme registraci osob z omezených jurisdikcí včetně USA, Velké Británie, Španělska, Francie, Nizozemska, Belgie, Portugalska, Švédska, Dánska a Řecka

Kdy a jak vás ověřujeme

Tři momenty ověření

Ovělení totožnosti u nás probíhá ve třech základních situacích. První kontrola se dotýká údajů z registrace, kdy porovnáváme jméno, datum narození a adresu s veřejnými databázemi. Úplné KYC ověření dokumentů vyžadujeme vždy před prvním výběrem, a to bez výjimky. Třetí úroveň se spouští při překročení stanovených prahů transakcí nebo při zvláštních obchodních okolnostech, například při sérii rychlých vkladů a výběrů.

Přijímané dokumenty

Jako doklad totožnosti přijímáme platný občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz vydaný státní autoritou. Potvrzením adresy může být účtová energie nebo bankovní výpis ne starší než tři měsíce. Vlastnictví platební metody doložíte fotografií přední strany karty (střední čísla skryté), screenshotem e-peněženky s viditelným jménem, nebo potvrzením vlastnictví krypto peněženky.

Průběh ověření krok za krokem

Od odeslání po rozhodnutí

Standardní doba zpracování podání je 24 až 72 hodin. Dokumenty ukládáme do šifrovaného úložiště s omezeným přístupem, ke kterému má přístup výhradně autorizovaný personál oddělení shody. Předávání dokumentů třetím stranám se děje jen v rozsahu povinností vůči licenční autoritě a zákonem stanoveným orgánům. Originální soubory po ukončení kontroly nemažeme, protože nám jejich uchovávání ukládá AML legislativa.

• Otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu
• Vyfotografujete doklad totožnosti z obou stran ve čitelné kvalitě
• Nahrajete potvrzení adresy a doklad platební metody
• Odešlete podání a sledujete stav přímo v účtu
• Náš tým dokumenty prověří a vydá rozhodnutí
• O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu

Kdy požadujeme doložení zdroje prostředků

Podklad pro mimořádné doklady

U většiny hráčů se doložení zdroje prostředků nekoná. Požádáme vás o něj tehdy, když objem nebo vzorec vaší aktivity překročí prahové hodnoty, které si jako provozovatel stanovíme. Typicky jde o kumulované vklady nad 500 000 CZK, opakované výběry na limitu 125 000 CZK denně, nebo o transakce, jejichž logika neodpovídá běžnému hernímu chování.

Cílem tohoto kroku není zpochybňovat vaše finance, ale doložit, že prostředky vložené do Qzino Casino pocházejí z legitimního zdroje. Jako dostatečné podklady slouží výplatní pásky za poslední tři měsíce, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, výpis z účtu ukazující pravidelný příjem, nebo prodejní smlouva u jednorázových příjmů.

Sledování vkladů a výběrů

Automatizované kontroly

Každá transakce prochází naší monitorovací vrstvou, která vyhodnocuje objem, frekvenci, platební metodu a geografickou konzistenci. Automaticky přitom vynucujeme pravidlo stejné metody, tedy výběr posíláme zpět na cestu, kterou peníze přišly. Vyberete-li na kartu, musely prostředky na účet dorazit kartou. U kryptoměn vybíráte BTC, ETH, USDT, LTC nebo DOGE na verifikovanou peněženku.

Limity výběrů jsou stanoveny tak, aby pokryly běžnou hru, a zároveň umožnily systematické kontroly. Na žádost je můžeme v odůvodněných případech individuálně upravit po doložení zdroje prostředků.

Co se stane bez dokladů

Postupné omezení účtu

Nedodání dokladů nemá vliv na vaši registraci ani na hraní samotné, blokuje však finanční operace. Pokud nám požadované podání neprojde nebo jej neodešlete ve stanovené lhůtě 30 dní, uplatníme postupná opatření podle závažnosti situace.

Rozhodnutí o zamítnutí dokladu vždy odůvodníme a umožníme vám nahrát opravenou verzi. Záměrně neúplné nebo podvržené dokumenty, použití cizí identity nebo zjevné obcházení AML pravidel vedou k okamžitému uzavření účtu a ohlášení příslušným orgánům.

• dočasné pozastavení výběrů do dodání platných dokladů
• zablokování vkladů nad standardní úroveň po 30 dnech bez reakce
• uzavření účtu a propadnutí zůstatku v operands na úhradu zjištěných porušení při prokázané manipulaci s identitou
• ohlášení podezřelé aktivity finančnímu zpravodajskému úřadu

Uchovávání vašich dokumentů

Pětiletá archivace

Ověřovací dokumenty, záznamy o transakcích a průběžná korespondence uchováváme po dobu pěti let od ukončení obchodního vztahu. Tuto povinnost nám ukládá AML legislativa Anjouan a slouží jako podklad při případných auditech licenční autority i vyšetřování orgánů činných v trestním řízení. Vaše herní data a osobní údaje přitom držíme odděleně, s přísným řízením přístupů a šifrováním v klidu i při přenosu.

Po uplynutí zákonné doby uchovávání dokumenty nenávratně mažeme, pokud neexistuje právní důvod k delší archivaci, například probíhající řízení. O rozsahu zpracování vás informuje také zásada ochrany osobních údajů, kterou najdete v samostatné sekci webu.

Časté otázky

Jak dlouho trvá ověření mých dokumentů?

Standardní doba zpracování je 24 až 72 hodin od odeslání kompletního podání. O výsledku vás informujeme e-mailem i přímo ve vašem účtu.

Musím se prokázat už před prvním vkladem?

Ne. Úplné KYC ověření vyžadujeme před prvním výběrem. Při registraci kontrolujeme pouze údaje proti veřejným databázím a ověřujeme váš e-mail a telefon.

Proč musím vybírat stejnou platební metodou, jakou jsem vkládal?

Pravidlo stejné metody je součástí AML opatření. Zabraňuje tomu, aby prostředky procházely kasinem mezi různými účty a peněženkami bez dohledu.

Jaké doklady potřebuji k potvrzení adresy?

Účet za energie, bankovní výpis nebo úřední potvrzení o bydlišti, vždy ne starší než tři měsíce a s adresou shodnou s údaji ve vašem profilu.

Co když můj doklad zamítnete?

Zamítnutí vždy zdůvodníme a umožníme vám nahrát opravenou verzi. Nejčastější příčinou je nečitelná fotografie, prošlý doklad nebo nesoulad jména s údaji v profilu.